基金现价就是当前的价格，当天即时的价格基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益温馨提示以上解释仅供参考应答时间20210907，最新业务变化请以平安银行官网公布为。

基金购买和赎回均采取“未知价”原则，1交易日1500前购买赎回，按照当日净值成交，下个交易日可查询到上一交易日净值2交易日1500后购买赎回，视同为下一个交易日的交易，按照下一个交易日净值成交并折算份额。

温馨提示1以上信息仅供参考，不做任何建议2基金产品由基金管理有限公司发行与管理，平安银行仅为代销机构，代销机构不承担产品的投资兑付和风险管理责任投资有风险，入市需谨慎应答时间20210705，最新业务变化。

2未知价格的计算未知价格，又称期货价格，是指当日证券市场各种金融资产的收盘价，即，基金管理人根据当日收盘价计算基金份额的资产净值在实施这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天。